Katılım Endeksine Uygun Fonlar Nedir? Temel Özellikleri, Avantajları ve Yatırımcı Profili

Katılım Endeksine Uygun Fon Nedir?

Katılım endeksine uygun fonlar, yatırım portföyünü katılım finans ilkelerine göre oluşturan, faiz içeren işlemlerden uzak duran ve yalnızca bu ilkelere uygun varlıklara yatırım yapan yatırım fonlarıdır.

Bu fonlar, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) düzenlemelerine tabi olup, yetkili portföy yönetim şirketleri tarafından profesyonel bir şekilde yönetilir.

Katılım endeksinin temel amacı, faaliyet alanları ve finansal işlemleri katılım ilkeleri ile uyumlu olan şirketleri belirlemektir.

Katılım endeksine uygun fonlar, bu endekste yer alan şirketlerin hisse senetlerinin yanı sıra kira sertifikaları, altın ve diğer faizsiz yatırım araçlarına da yatırım yapabilir.

Katılım Endeksine Uygun Fonların Temel Özellikleri

1. Faizsiz Portföy Yapısı: Fon portföyünde faiz getirili borçlanma araçlarına yer verilmez.
2. Endeks Bazlı Hisse Seçimi: Yatırımlar, Borsa İstanbul Katılım Endeksi kapsamındaki şirket hisselerine yönlendirilir.
3. Sektörel Çeşitlenme: Endekste farklı sektörlerden şirketler yer aldığı için yatırımcılar çeşitlendirilmiş bir portföy elde eder.
4. SPK Mevzuatına Uyum: Fon yönetimi, Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili düzenlemeler çerçevesinde gerçekleştirilir.
5. Profesyonel Yönetim: Portföyler, piyasa koşullarını ve endeks kriterlerini yakından takip eden profesyonel ekiplerce yönetilir.

Avantajlar

• Etik Yatırım İmkânı: Faizsiz finans ilkelerine uygun varlıklardan oluşan portföy
• Çeşitlendirme: Tek bir hisse yerine endeks kapsamındaki farklı şirketlere yatırım yapma imkânı
• Profesyonel Yönetim: Uzman portföy yöneticilerinin bilgi ve deneyiminden yararlanma
• Farklı Varlık Türleri: Hisse senetleri yanında kira sertifikaları ve kıymetli madenler gibi araçlara yatırım imkânı

Dikkat Edilmesi Gerekenler

• Piyasa Dalgalanmaları: Fonun değeri, endekste yer alan hisselerin piyasa koşullarına göre değişkenlik gösterebilir.
• Sınırlı Çeşitlendirme Alanı: Endeksteki şirket sayısının sınırlı olması, çeşitlendirme potansiyelini kısıtlayabilir.
• Uzun Vadeli Perspektif: Bu fonlar genellikle uzun vadeli yatırım hedefleri için daha uygundur.

Kimler İçin Uygundur?

• Faiz hassasiyetine sahip yatırımcılar
• Katılım finans ilkelerine uygun yatırım yapmak isteyenler
• Tek tek hisse seçmek yerine profesyonel yönetimden yararlanmak isteyenler
• Piyasa dalgalanmalarını tolere edebilen uzun vadeli yatırımcılar

OYAK PORTFÖY’ün Katılım İlkelerine Uygun Fonları

OYAK PORTFÖY olarak, katılım finans ilkelerine uygun yönetilen fon seçeneklerimiz şunlardır:

OTF – OYAK PORTFÖY Türkiye Finans Kısa Vadeli Kira Sertifikası Katılım (TL) Fonu

Kısa vadeli TL cinsinden kira sertifikalarına yatırım yapar ve düşük-orta risk profiline sahip yatırımcılar için uygundur.

OFA – OYAK PORTFÖY Türkiye Finans Katılım Serbest (Döviz-Avro) Fon

Euro cinsinden ihraç edilen borçlanma araçları ve kira sertifikalarına yatırım yapar; Euro/TL kurundaki değişimden etkilenir ve düşük risk profiline sahip yatırımcılar için uygundur.

OFK – OYAK PORTFÖY Türkiye Finans Katılım Serbest (Döviz-ABD Doları) Fon

ABD Doları cinsinden ihraç edilen borçlanma araçları ve kira sertifikalarına yatırım yapar; Dolar/TL kurundaki değişimden etkilenir ve düşük risk profiline sahip yatırımcılar için uygundur.

OGD – OYAK PORTFÖY Altın Katılım Fonu

Portföyünün en az %80’ini altın ve altına dayalı varlıklara yatırır ve yüksek risk profiline sahip yatırımcılar için uygundur.

OTJ – OYAK PORTFÖY Kıymetli Madenler Fon Sepeti Fonu

Altın, gümüş, platin ve paladyum ağırlıklı olmak üzere kıymetli madenlere dayalı yerli ve yabancı fonlardan oluşan çeşitlendirilmiş bir portföye yatırım yapar ve yüksek risk profiline sahip yatırımcılar için uygundur.

OTK – OYAK PORTFÖY Birinci Katılım Serbest Fon

Yalnızca nitelikli yatırımcılara sunulan ve ağırlıklı olarak kira sertifikalarına yatırım yapan, katılım finans ilkelerine tam uyumla yönetilen yüksek risk profiline sahip bir fondur.

OHK – OYAK PORTFÖY Katılım Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)

Portföyünün en az %80’ini Borsa İstanbul’da işlem gören ve katılım finans ilkelerine uygun şirket paylarına yatıran, faizli işlemlerden tamamen uzak duran ve yüksek risk profiline sahip yatırımcılar için uygun bir fondur.

Bu fonlara, OYAK YATIRIM’da hesap açarak ya da TEFAS üzerinden yatırım yapılabilir.

📌 Not: Bu içerik yalnızca bilgilendirme amacı taşır. Yatırım kararlarınızı almadan önce kişisel mali durumunuzu, risk-getiri beklentinizi ve yatırım hedeflerinizi dikkate almanız önemlidir.